Fiche de poste conseillé patrimonial dans une banque :
L’entreprise :
Nous recherchons un conseiller en patrimoine pour une banque privée.
Les missions et compétences :
- Analyser le patrimoine de ses clients et établir un diagnostic ;
- Détecter les besoins des clients et proposer des solutions de financement ;
- Promouvoir et vendre des produits et des services bancaires à vocation patrimoniale ;
- Conseiller la clientèle en termes d’investissements et de placements ;
- Gérer et développer un portefeuille à fort potentiel patrimonial ;
- Assurer le suivi de l’évolution du client ;
- Identifier et analyser les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…) ;
- Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties ;
- Entretenir des relations avec les investisseurs et gestionnaires financiers ;
- Apporter son expertise aux chargés de clientèle ;
- Coordonner son activité avec les chargés de clientèle ;
- Prospecter de nouveaux clients ;
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire ;
- Actualiser les fichiers commerciaux ;
- Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication ;
- Avoir une bonne culture générale économique et financière ;
- Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale, le secteur d’activité des clients, les consignes de sécurité des biens et des personnes et les procédures administratives et comptables ;
- Connaître parfaitement les marchés financiers et des tendances de l’économie ;
- Maîtriser le droit patrimonial (régimes matrimoniaux, successions…), les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance à destination des particuliers, les produits d’investissement, de placement, les techniques de financement de l’immobilier ;
- Maîtriser les techniques de l’analyse des risques financiers ;
- Maîtriser les techniques de négociation commerciale ;
- Maîtriser les techniques de vente et de prospection.
La formation :
Ce profil nécessite un Bac + 5 Master en gestion de patrimoine ou l’Ecole de commerce et une expérience minimum deux ans dans le secteur bancaire.
Contrat : CDI
Salaire : Selon profil et expériences
Lieu : Abidjan (Côte d’ivoire)
Candidature :
Envoyez uniquement votre CV dès aujourd’hui si vous croyez posséder ce profil avant la date limitée le 30 Décembre 2018 sur l’Email suivant : recrutement@occurrensafrica.com
Tel : (+223) 63 54 78 58